因违规给与房地产贷款等39项违法违规行为，渣打银行被罚没近五千万元

2月17日，银保监会引述的超速看出，汇丰银行因违规发放不动产抵押、存贷挂钩、违规向共犯发放抵押等39项非法暴力行为此前所重罚没近5000万元。

值得关注的是，此次汇丰银行涉及的非法暴力行为此前所有多项与不动产抵押有关，比如，超速明确指出，该行长期存在违规发放不动产抵押，存贷挂钩、尽快个人住房投资者抵押消费者在合同签订前所存款，个人投资者抵押首付款资金不足来源审核规则长期存在缺点、并未严格审查资金不足来源，违反不动产行业政策、投资者抵押并未形同虚设首付比例和利率，员工优惠住房抵押利率少于政策明文规定下限等暴力行为。

在信贷企业特别，该行亦长期存在信贷资金不足被挪用，回流至借款人或其子公司账户，用做归还本行抵押；中小企业抵押资金不足被挪用，部分资金不足用做担保抵押本息；个人消费抵押并未按四人功用使用、资金不足流入证券公司或用做担保抵押本息；通过借新还旧、展期等方式人为变更抵押分类，掩盖不好等暴力行为。

在电子货币企业特别，该行长期存在电子货币授信额度行政不审慎，电子货币风险监测的系统长期存在缺点，个别员工长期存在电子货币回购暴力行为。

同时，超速看出，该行涉及违反明文规定收费，重复收费，并未按照明文规定展开服务价格的资讯引述并违规收取服务费，服务收费质价有误等。同业企业特别，该行长期存在并未对同业企业股票交易对手展开集中统一的名单制行政、同业企业期限不检查和等暴力行为。

此外，超速亦引述，汇丰银行长期存在部分高级行政人员并不予呈报言说、董事会并未按税务明文规定言说、业绩薪酬延期支付不检查和、年报引述不检查和、并未按税务尽快引述股东变更的资讯、税务报表数据报送错误、EAST报送数据质量不检查和等多项非法暴力行为违规事实。

对此，银保监会对汇丰银行没收非法暴力行为所得并处罚款合计4965.94万元。其中，总行3625.94万元，分支机构1340万元。

针对本次处罚，汇丰银行特别向蓝鲸财经澄清称，超速明确指出的无关难题，源自税务部门开展的现场检查，所涉及难题均发生在多年以前所，不影响现有消费者目前所的企业。

“亚洲区十分重视税务部门在无关检查中所挖掘出的难题，根据尽快展开整改并已取得极佳进展。我们将坚持依法检查和经营行政，强化审慎经营行政理念，年中大大提高风险行政。”该行表示。