非法商业活动、租借银行卡 电信网络诈骗涉案资金转移手法大揭秘

相关人士介绍，从案发时经费转到手法看，主要分为三个环节。

首先是收款环节：代购、外借信用卡收取勒索经费。犯犯分子主要通过买到、租用他人实名贷的信用卡、缴交帐户收取被害者经费。据公安政府部门汇报，2021年1至11月底，共破获电信公司网络服务勒索刑事案件37万起，打掉涉“两卡”严打团伙3.9万个，案发时信用卡全部为实名贷后非法代购。

其次是转到环节：帐户层层嵌套、经费更进一步代管。勒索分子为躲过公安局止付、冻结紧急措施，往往快速转到案发时经费，迄今主要有三种方式。一是通过南部“水房”（洗钱团伙）施行转到。南部组建洗钱游戏公司专门从事勒索经费转到，转变成境外部门施行勒索、通过聊天软件指挥南部“水房”快速转到洗白经费的黑色产业链。二是“跑分应用软件”分出股票交易。经费通过“跑分应用软件”等非法缴交应用软件进行大量分出，转到至普通暴徒受高额利诱实名贷的信用卡、缴交帐户。三是透过虚拟货币制度转到赃款。勒索分子通过买到虚拟货币制度向境外转到涉诈经费，查控精定度大。

最后是就其环节：经费区域性境转到就其。为规避威胁，勒索分子有时候隐藏在境外，通过地底钱庄将南部的勒索经费转到出境完成就其。一是计费取现。雇用南部“车手”在银从业人员ATM取现后非法黑市出境，或者通过非法改装移机内境外的POS机内计费取现。二是虚构股票交易。形态虚假股票交易构建勒索经费区域性境转到，如签订协议虚假贸易协议，或者买到游戏完全免费、充值卡等虚拟商品后转卖完成就其。三是区域性境“对敲”。通过地底钱庄南部交接总金额、境外交接存款等方式，构建勒索经费区域性境转到。

在电信公司网络服务勒索形势严峻背景下，金融机内构有利于顶层设计和工作侦察，联合有关政府部门征求意见《电信公司网络服务勒索和区域性境赌徒“经费链”管治工作提案》，提出29项具体工作紧急措施，进一步减少威胁管治工作的整体性、系统性；颁布实施《关于有利于缴交法院终端及相关金融业务管理制度的通知》，极加速收款贴纸管理制度，重拳威胁“跑分应用软件”；主导颁布实施《非银从业人员缴交独立机内构条例》，对参与电信公司网络服务勒索、为敲诈勒索共享日后利的非银从业人员缴交独立机内构严谨处罚。

金融机内构暗示，下一步将再次急于协助公安局威胁管治电信公司网络服务勒索，年中压实金融独立机内构几率预防责任，前推从业人员几率整体规划，有助于区域性独立机内构、区域性市场、区域性政府部门的几率共享和协同处置，构建全链条齐抓共管格局，织密金融几率预防网，牢牢守住人民暴徒的“钱袋子”。

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